از این 8 اشتباه سرمایه گذاری مشترک خودداری کنید

ویلیام آرتزبرگر ، CFA ، بیش از 10 سال تجربه در زمینه خدمات مالی دارد و از سال 2007 تا 2012 نویسنده مشارکت کننده سرمایه گذاری بود. بنگاه های بزرگ

اندی اسمیت یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP®) است که دارای مجوز مسکن و مربی دارای بیش از 35 سال تجربه متنوع مدیریت مالی است. وی متخصص امور مالی شخصی ، امور مالی شرکت ها و املاک و مستغلات است و به هزاران مشتری در رسیدن به اهداف مالی خود در طول حرفه خود کمک کرده است.

رایان آیچلر دارای مدرک B. S. B. A با تمرکز در امور مالی از دانشگاه بوستون است. وی در موقعیت های خود در اختیار داشته و تجربه عمیقی با حسابرسی هزینه ، امور مالی شخصی ، املاک و مستغلات و همچنین بررسی و ویرایش واقعیت دارد.

این اتفاق برای اکثر ما در بعضی مواقع یا دیگری اتفاق می افتد: شما در یک مهمانی کوکتل هستید ، و "The Blowhard" در مورد آخرین حرکت بازار سهام او به شکلی شما اتفاق می افتد. این بار ، او موقعیت طولانی در Widgets Plus. com ، جدیدترین ، بزرگترین بازاریاب آنلاین وسایل خانگی دارد. شما می فهمید که او چیزی در مورد این شرکت نمی داند ، کاملاً با آن دوست دارد و 25 ٪ از نمونه کارها خود را سرمایه گذاری کرده است که به امید اینکه بتواند سریع پول خود را دو برابر کند.

از طرف دیگر ، شما می دانید که او حداقل چهار اشتباه سرمایه گذاری مشترک مرتکب شده است ، کمی قاچاق احساس می کنید. در اینجا چهار اشتباهی که ساکنین بولارد مرتکب شده است ، به علاوه چهار مورد دیگر برای اندازه گیری خوب است.

غذای اصلی

• اشتباهات هنگام سرمایه گذاری متداول است ، اما اگر بتوانید آنها را تشخیص دهید ، از بعضی از آنها به راحتی می توان جلوگیری کرد.
• بدترین اشتباهات در تنظیم یک برنامه بلند مدت ، اجازه می دهد تا احساسات و ترس برای تأثیرگذاری بر تصمیمات شما و متنوع سازی یک نمونه کار را فراهم کند.
• اشتباهات دیگر شامل عاشق شدن سهام به دلایل اشتباه و تلاش برای زمان بازار است.

1. عدم درک سرمایه گذاری

یکی از موفق ترین سرمایه گذاران جهان ، وارن بافت ، نسبت به سرمایه گذاری در شرکت هایی که مدل های تجاری آنها را نمی فهمید هشدار می دهد. بهترین راه برای جلوگیری از این امر ، ایجاد یک سبد متنوع از صندوق های معامله شده ارز (ETF) یا صندوق های متقابل است. اگر در سهام جداگانه سرمایه گذاری می کنید ، حتماً قبل از سرمایه گذاری ، هر شرکتی را که سهام آن را نمایندگی می کند ، کاملاً درک کنید.

2. عاشق یک شرکت

اغلب اوقات ، وقتی شرکتی را می بینیم که در آن سرمایه گذاری کرده ایم ، عاشق آن آسان است و فراموش می کنیم که سهام را به عنوان یک سرمایه گذاری خریداری کرده ایم. همیشه به یاد داشته باشید ، این سهام را برای کسب درآمد خریداری کرده اید. اگر هر یک از مبانی که باعث شده شما برای خرید شرکت تغییر کنید ، فروش سهام را در نظر بگیرید.

3. کمبود صبر

یک رویکرد آهسته و پایدار برای رشد نمونه کارها بازده بیشتری را در دراز مدت به همراه خواهد داشت. انتظار داشتن یک نمونه کارها برای انجام کاری غیر از کاری که برای انجام آن طراحی شده است ، دستور العمل فاجعه است. این بدان معناست که شما باید با توجه به جدول زمانی برای رشد و بازده نمونه کارها ، انتظارات خود را واقع بینانه نگه دارید.

4. گردش مالی بیش از حد

گردش مالی ، یا پرش به داخل و خارج از موقعیت ها ، یکی دیگر از قاتلان بازگشت است. مگر اینکه شما یک سرمایه گذار نهادی با بهره مندی از نرخ پایین کمیسیون باشید ، هزینه های معاملات می تواند شما را زنده بخورد-نه به ذکر نرخ مالیات کوتاه مدت و هزینه فرصت از دست دادن دستاوردهای بلند مدت سایر سرمایه گذاری های معقول.

5- تلاش برای زمان بازار

تلاش برای زمان‌بندی بازار نیز بازدهی را از بین می‌برد. زمان بندی موفقیت آمیز بازار بسیار دشوار است. حتی سرمایه گذاران نهادی نیز اغلب در انجام آن با موفقیت شکست می خورند. یک مطالعه معروف، "تعیین کننده های عملکرد پرتفولیو" (ژورنال تحلیلگران مالی، 1986)، انجام شده توسط گری پی برینسون، ال. راندولف هود، و گیلبرت ال. بیبوور، بازده صندوق های بازنشستگی آمریکا را پوشش داد. این مطالعه نشان داد که به طور متوسط، نزدیک به 94 درصد از تغییرات بازده در طول زمان توسط تصمیم سیاست سرمایه گذاری توضیح داده شده است. در اصطلاح افراد عادی، این بدان معناست که بیشتر بازده پورتفولیو را می توان با تصمیمات تخصیص دارایی که می گیرید توضیح داد، نه با زمان بندی یا حتی انتخاب امنیت.

6. در انتظار به دست آوردن یکنواخت

حتی یک راه دیگر برای اطمینان از از دست دادن هرگونه سودی است که ممکن است انباشته کرده باشید. این بدان معنی است که شما منتظر هستید تا یک بازنده را بفروشید تا زمانی که به قیمت اصلی خود بازگردد. مالی رفتاری این را "خطای شناختی" می نامد. با ناکامی در درک ضرر، سرمایه گذاران در واقع از دو طریق ضرر می کنند. اول، آنها از فروش یک بازنده اجتناب می‌کنند، که ممکن است تا زمانی که بی‌ارزش نشود، به کاهش خود ادامه می‌دهد. دوم، هزینه فرصت استفاده بهتر از آن دلارهای سرمایه گذاری وجود دارد.

7. شکست در تنوع

در حالی که سرمایه گذاران حرفه ای ممکن است بتوانند با سرمایه گذاری در چند موقعیت متمرکز، آلفا (یا بازدهی مازاد بر یک معیار) ایجاد کنند، سرمایه گذاران معمولی نباید این کار را امتحان کنند. عاقلانه تر است که به اصل تنوع پایبند باشیم. در ساختن یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) یا سبد سرمایه گذاری مشترک، مهم است که قرار گرفتن در معرض را به همه فضاهای اصلی اختصاص دهید. در ساخت یک سبد سهام فردی، تمام بخش های اصلی را در بر گیرد. به عنوان یک قاعده کلی، بیش از 5٪ تا 10٪ را به هیچ سرمایه گذاری اختصاص ندهید.

8. اجازه دهید احساسات شما حکومت کنند

شاید قاتل شماره یک بازگشت سرمایه احساسات باشد. این اصل که ترس و طمع بر بازار حاکم است درست است. سرمایه گذاران نباید اجازه دهند ترس یا حرص و طمع بر تصمیمات آنها کنترل داشته باشد. در عوض، آنها باید روی تصویر بزرگتر تمرکز کنند. بازده بازار سهام ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه‌تر به‌شدت منحرف شود، اما در بلندمدت، بازده تاریخی به نفع سرمایه‌گذاران صبور است. در واقع، طی یک دوره زمانی 10 ساله، S&P 500 تا 13 می 2022 بازدهی 11. 51 درصدی را ارائه کرده است. در همین حال، سال بازدهی تا به امرو ز-15. 57 درصد است.

سرمایه‌گذار تحت تأثیر احساسات ممکن است این نوع بازده منفی و فروش وحشتناک را ببیند، در حالی که در واقع احتمالاً بهتر بود سرمایه‌گذاری را برای بلندمدت نگه می‌داشت. در واقع، سرمایه گذاران صبور ممکن است از تصمیمات غیر منطقی سرمایه گذاران دیگر سود ببرند.

چگونه از این اشتباهات اجتناب کنیم

در زیر راه‌های دیگری برای جلوگیری از این اشتباهات رایج و نگه‌داشتن پورتفولیو در مسیر ارائه شده است.

یک برنامه اقدام تهیه کنید

به طور فعال تعیین کنید که در چرخه عمر سرمایه گذاری کجا هستید، اهداف شما چیست و برای رسیدن به آن چه میزان سرمایه گذاری نیاز دارید. اگر صلاحیت انجام این کار را ندارید، به دنبال یک برنامه ریز مالی معتبر باشید.

همچنین، به خاطر داشته باشید که چرا پول خود را سرمایه گذاری می کنید، و شما الهام می گیرید که بیشتر پس انداز کنید و ممکن است تعیین تخصیص مناسب برای پورتفولیوی خود آسان تر باشد. انتظارات خود را با بازدهی تاریخی بازار کاهش دهید. انتظار نداشته باشید که مجموعه شما یک شبه شما را ثروتمند کند. یک استراتژی سرمایه گذاری پایدار و بلندمدت در طول زمان چیزی است که باعث ایجاد ثروت می شود.

طرح خود را در حالت خودکار قرار دهید

همانطور که درآمد شما افزایش می یابد، ممکن است بخواهید بیشتر اضافه کنید. بر سرمایه گذاری های خود نظارت کنیددر پایان هر سال، سرمایه گذاری های خود و عملکرد آنها را بررسی کنید. تعیین کنید که آیا نسبت حقوق صاحبان سهام به درآمد ثابت شما باید ثابت بماند یا بر اساس جایی که در زندگی هستید تغییر کند.

مقداری پول "سرگرم کننده" اختصاص دهید

همه ما در مواقعی از نیاز به خرج کردن پول وسوسه می شویم. این ماهیت شرایط انسان است. بنابراین، به جای تلاش برای مبارزه با آن، با آن همراه شوید."پول سرمایه گذاری سرگرم کننده" را کنار بگذارید. شما باید این مقدار را به بیش از 5 درصد از سبد سرمایه گذاری خود محدود کنید و باید پولی باشد که بتوانید از دست بدهید.

از پول بازنشستگی استفاده نکنید. همیشه به دنبال سرمایه گذاری از یک شرکت مالی معتبر باشید. از آنجایی که این فرآیند شبیه به قمار است، از همان قوانینی که در آن تلاش می خواهید پیروی کنید.

1. ضررهای خود را به سرمایه اصلی خود محدود کنید (مثلاً از سهامی که مالک آن نیستید، تماس نگیرید).
2. برای از دست دادن 100٪ سرمایه خود آماده باشید.
3. یک حد از پیش تعیین شده را انتخاب کنید و به آن پایبند باشید تا مشخص کنید چه زمانی از آنجا دور خواهید شد.

خط پایین

اشتباهات بخشی از فرآیند سرمایه گذاری است. دانستن اینکه آنها چه هستند، چه زمانی آنها را انجام می دهید و چگونه از آنها اجتناب کنید به شما به عنوان یک سرمایه گذار کمک می کند. برای جلوگیری از ارتکاب اشتباهات بالا، یک برنامه متفکرانه و سیستماتیک ایجاد کنید و به آن پایبند باشید. اگر باید کاری خطرناک انجام دهید، مقداری پول سرگرم کننده را کنار بگذارید که کاملاً آماده از دست دادن آن هستید. این دستورالعمل ها را دنبال کنید، و به خوبی در راه ساختن یک نمونه کار خواهید بود که در دراز مدت بازدهی خوشایند زیادی را به همراه خواهد داشت.