تجارت فارکس چیست؟

یادداشت تحریریه: مشاور فوربس استرالیا ممکن است از این داستان به روشی که فاش شده است درآمد کسب کنداینجاوادما را بخوانیدسلب مسئولیت تحریریه در اینجا.

معاملات ارزی ، که اغلب به تجارت "فارکس" یا "FX" کوتاه می شود ، اساساً شامل خرید و فروش ارزها برای سودآوری از حرکات ارز بین المللی است.

در یک سطح ساده ، استرالیایی هایی که قبل از عزیمت به تعطیلات در خارج از کشور ، دلارهای خود را برای ارز خارجی با مبادله پول ، بانک ، پست یا نماینده مسافرتی مبادله می کنند ، معاملات فارکس را انجام می دهند. معامله گران فارکس یک کار مشابه را انجام می دهند ، اما در مقیاس بسیار پیچیده تر (و ریسک پذیر).

راهپیمایی فناوری به این معنی است که این بازار نیز برای کسانی که دارای استعداد مناسب هستند ، برای سرمایه گذاران و بازرگانان خصوصی فرصت هایی را ارائه می دهد. در اینجا نگاهی عمیق تر به فارکس و نکات کلیدی باید در نظر داشته باشید.

تجارت فارکس درگیر چیست؟

معاملات فارکس شامل خرید سوداگرانه و فروش ارزها در جستجوی سود است. همچنین می توان از آن برای "محافظت" شرط بندی های موجود در برابر پس زمینه نوسانات نرخ ارز استفاده کرد.(محافظت از جایی است که شما از موقعیت مالی در برابر پتانسیل ضرر محافظت می کنید.)

تبدیل چند صد دلار پول برای تعطیلات ممکن است به نظر نمی رسد برای هیچ یک از ما به صورت جداگانه یک معامله بزرگ باشد. اما FX نه تنها بزرگترین بازار جهان است ، بلکه بیشترین معامله نیز هست.

اعداد چشمگیر هستند. براساس آخرین گزارش سه ساله (سه ساله) از بانک برای تسویه حساب های بین المللی ، تجارت جهانی فارکس روزانه 6. 6 تریلیون دلار در سال 2019 بود.

تمام ساعت ها را باز کنید

بورس های سهام فردی ، مانند مواردی که در لندن ، فرانکفورت و سیدنی وجود دارد ، هر یک از ساعات کار خاص کار می کنند و به همین دلیل در طبیعت متوقف می شوند.

در مقابل ، فارکس یک بازار تقریباً ساعت است و چهار مرکز اصلی تجارت در مناطق مختلف زمانی کار می کند: لندن ، نیویورک ، توکیو و سیدنی. هنگامی که معاملات در یک مکان متوقف شده است ، بازار فارکس به فعالیت دیگری ادامه خواهد داد. فارکس همچنین در زوریخ ، فرانکفورت ، هنگ کنگ ، سنگاپور و پاریس معامله می شود.

بر خلاف تعطیل ساز که برای پرداخت یک کوکتل توسط استخر به یادداشت ها و سکه های خارجی نیاز دارد ، معامله گران فارکس لزوماً به دنبال تحویل فیزیکی ارزها نیستند.

بیشتر معاملات فارکس بین معامله گران نهادی که به نمایندگی از افراد ، بانک ها و سایر سازمان های مالی و شرکت های چند ملیتی کار می کنند صورت می گیرد.

قبل از اینترنت ، فقط نهادها و افراد ثروتمند می توانستند بازار فارکس را بازی کنند. با این حال ، زمان ها ادامه یافته است و سرمایه گذاران خصوصی اکنون بخش کوچکی از بازار فارکس را تشکیل می دهند.

چرا فارکس معامله می شود؟

به عنوان مثال ، فارکس به دلایل مختلفی انجام می شود تا در برابر ارز بین المللی و خطر نرخ بهره محافظت شود. این در حال حاضر موضعی است ، زیرا اقتصادهای جهانی با نگرانی های تورم روبرو می شوند و میزان نرخ بهره تحت نظارت خاصی قرار گرفته است.

فارکس همچنین برای حدس و گمان در مورد تأثیر وقایع ژئوپلیتیکی مانند افزایش تنش بین روسیه و غرب بر اوکراین استفاده می شود. رویدادهای سیاسی و بلایای طبیعی این امکان را دارند که قدرت ارز یک کشور را به میزان قابل توجهی تغییر دهند و منجر به افزایش احتمالی تجارت یا ضرر و زیان شود.

شرکت ها از فارکس نیز استفاده می کنند. به عنوان مثال ، یک مقر چند ملیتی در یک مکان ممکن است از بازار فارکس برای پرچین ریسک ارز ناشی از معاملات انجام شده توسط شرکتهای تابعه در سراسر جهان استفاده کند.

فارکس همچنین ابزاری برای ایجاد تنوع در یک سبد سرمایه گذاری است. از آنجایی که بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته باز است، این فرصت را برای معامله گران فراهم می کند تا به اخباری که ممکن است تا مدت ها بعد بر بورس یک کشور خاص تأثیر نگذارند واکنش نشان دهند.

شاخص های اقتصادی مورد استفاده برای تجزیه و تحلیل بازار فارکس عبارتند از:

• نرخ بهره
• نرخ تورم
• تراز پرداخت های یک کشور و سیاست های اقتصادی آن
• نگرش دولت نسبت به مداخله در بازار ارز

معاملات فارکس "بیرون پیشخوان" (OTC) انجام می شود، به این معنی که هیچ مبادله فیزیکی ارز اصلی وجود ندارد. یک شبکه جهانی از بانک ها و سایر موسسات مالی به طور موثر بر بازار نظارت می کنند.

در گذشته، کسانی که ابزار لازم برای تجارت مستقیم فارکس را نداشتند ممکن است از یک کارگزار برای معامله ارزها از طرف خود استفاده می کردند. اما به لطف پیشرفت‌های فناوری، تکامل تلفن‌های هوشمند و تعداد زیادی از پلتفرم‌های معاملات آنلاین، اکنون می‌توان ارزها را مستقیماً به‌صورت فردی معامله کرد.

توجه: اینکه آیا باید تجارت فارکس را در نظر بگیرید به شرایط مالی شما و همچنین دانش بازار و تمایل شما به ریسک بستگی دارد. مانند هر سرمایه گذاری سوداگرانه مبتنی بر بازار، همیشه این احتمال وجود دارد که معاملات علیه شما پیش برود و در نتیجه پول خود را از دست بدهید.

فارکس چگونه کار می کند؟

هدف اصلی معاملات فارکس پیش بینی افزایش یا کاهش ارزش یک ارز نسبت به ارز دیگر است.

یک معامله گر ممکن است ارزی را بخرد که فکر می کند ارزش آن با هدف فروش آن به سود افزایش می یابد. این به عنوان "طولانی شدن" شناخته می شود. یا ممکن است یک معامله گر امروز یک ارز را بفروشد بر این اساس که ارزش آن فردا کاهش می یابد و متعاقباً با نرخ ارزان تر بازخرید می شود. این به "کوتاه رفتن" معروف است.

نحوه معامله ارزها

هر یک از ارزهای دنیا یک کد سه حرفی دارند. اینها شبیه نمادهایی است که در بورس ها برای شناسایی یک شرکت خاص استفاده می شود، مانند NAB برای بانک ملی استرالیا در ASX.

پرمعامله ترین ارز در سراسر جهان، دلار آمریکا است که نشان دهنده دلار آمریکا است. دومین پرطرفدار یورو (EUR) و پس از آن ین ژاپن (JPY)، پوند بریتانیا (GBP)، دلار استرالیا (AUD)، دلار کانادا (CAD)، فرانک سوئیس (CHF) و دلار نیوزلند قرار دارند.(NZD). بیش از 170 ارز در سراسر جهان وجود دارد.

در فارکس، ارزها همیشه به عنوان "جفت ارز" معامله می شوند. این به این دلیل است که وقتی یک ارز را خریداری می کنید، همزمان دیگری را می فروشید.

جفت ارزهای زیر به عنوان «مرجع» شناخته می شوند و حدود سه چهارم کل معاملات در بازار فارکس را تشکیل می دهند:

• یورو/دلار آمریکا
• USD/JPY
• GBP/USD
• AUD/USD
• USD/CAD
• USD/CHF
• NZD/USD

«مینورها» همه ترکیب‌های دیگر از بزرگترین ارزهای جهان مانند پوند/یورو هستند.

هر جفت ارز شامل دو عنصر است. اولین مورد «ارز پایه» است. هنگامی که در یک مظنه معاملاتی فهرست می شود، این قسمت همیشه برابر با 1 است. عنصر دوم «ارز مظنه» است.

به عنوان مثال، جفت ارز GBP/EUR = 1. 19 را در نظر بگیرید. ارز پایه پوند استرلینگ (GBP) و ارز مظنه یورو (EUR) است. جفت شدن به این معنی است که اگر تصمیم به خرید دارید، 1 پوند 1. 19 یورو ارزش دارد. به عبارت دیگر، خرید 1 پوند 1. 19 یورو هزینه خواهد داشت.

وقتی یک جفت ارز می‌خرید، قیمتی که می‌پردازید «پرس» و زمانی که می‌فروشید «پیشنهاد» نامیده می‌شود.

راه های تجارت فارکس

سه راه اصلی برای تجارت فارکس در مقیاس وجود دارد:

• بازار نقدیاین بازار اصلی فارکس است که در آن جفت‌های ارز مبادله می‌شوند و نرخ‌های ارز بر اساس عرضه و تقاضا در زمان واقعی ارزیابی می‌شوند.
• بازار آتیاینجاست که معامله‌گران فارکس قراردادهای الزام‌آوری را با یکدیگر منعقد می‌کنند و نرخ ارز مشخصی را برای مقدار توافق شده ارز در تاریخ آینده قفل می‌کنند.
• بازار آتیبرخلاف بازارهای فارکس و نقدی، اینجاست که معامله گران یک قرارداد استاندارد در یک صرافی اختصاصی برای خرید یا فروش مقدار ارز از پیش توافق شده با نرخ ارز مشخص در تاریخی در آینده منعقد می کنند.

اصطلاحات فارکس

• جفت ارز. علاوه بر ارزهای اصلی و فرعی که در بالا ذکر شد، "غیربیان" شامل جفت هایی است که شامل ارزهای کمتر معامله شده مانند پزو مکزیک (MXN) می شود.
• گسترش پیشنهاد و درخواست. این تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز است. اسپرد بالا به معنای تفاوت زیاد بین قیمت پیشنهادی و درخواستی است. اسپرد با «پیپ» اندازه گیری می شود.
• پیپ هاپیپ در فارکس معمولا یک حرکت یک رقمی در رقم چهارم اعشار جفت ارز است. بنابراین اگر پوند/یورو از 1. 19261 یورو به 1. 19371 یورو حرکت کند، آنگاه با یک پیپ حرکت کرده است. حرکت قیمت در رقم پنجم اعشار در معاملات فارکس به عنوان "پیپت" شناخته می شود.
• یک استثنای کلیدی برای قانون پیپ زمانی است که ین ژاپن ارز مظنه باشد. در این حالت یک پیپ به عنوان یک حرکت یک رقمی در عدد دوم بعد از نقطه اعشار محاسبه می شود. اگر USD/JPY از 110. 05 به 110. 02 تغییر کند، این یک حرکت سه پیپ است.
• قدرت نفوذ. اصطلاح دیگری برای قرض گرفتن پول، این است که معامله‌گران را قادر می‌سازد تا در بازار فارکس با مقادیر بیشتری پول از آنچه که خودشان مایل یا قادر به ارائه آن هستند، بازی کنند.
• لبه. سپرده مورد نیاز برای استفاده از اهرم در معاملات خود.

به حداکثر رساندن فرصت ها

اصطلاح اصطلاحی دیگر در فارکس "Lot" است.

حتی یک حرکت 50 پیپ هم اگر معامله‌گر FX با 100 یا 500 واحد ارز کار کند، سود چندانی نخواهد داشت. به همین دلیل است که اکثر معامله گران FX ارزها را به صورت "لات" خریداری و می فروشند - دسته ای از ارزها که آنها را قادر می سازد از حرکات نسبتاً کوچک قیمت استفاده کنند.

یک لات استاندارد معادل معامله 100000 واحد ارز است. خرید یک لات یورو/دلار آمریکا به معنای خرید 100000 یورو برای ارزش آنها به دلار آمریکا است.

اینجاست که معامله‌گران از اهرم (به بالا) استفاده می‌کنند تا مجبور نباشند تمام سرمایه خود را در یک موقعیت معاملاتی به بند بکشند. با اهرم، شما فقط باید کسری (حاشیه) از ارزش کامل موقعیت خود را برای باز کردن یک معامله قرار دهید.

با این حال، معاملات اهرمی ریسکی است، زیرا زیان ها را می توان تا زمانی که از مقدار اولیه وام گرفته شده بیشتر شود، بزرگ کرد.