با درآمدهای سپرده گذاری آمریکایی (ADR) و آیین نامه های خارجی در بالای بازارهای جهانی بمانید

بسیاری از شرکت های غیر ایالات متحده ، که در غیر این صورت ممکن است در دسترس نباشند یا برای تجارت ناخوشایند باشند ، در بازارهای ایالات متحده به عنوان ADR تجارت می کنند (رسیدهای سهام سهام خارجی صادر شده توسط بانکهای ایالات متحده). ADR ها به دلار ایالات متحده و سود سهام به دلار آمریکا پرداخت می شوند.

ADR ها اوراق بهادار قابل مذاکره هستند که توسط یک بانکی صادر می شود که نماینده سهام در یک شرکت غیر ایالات متحده است. ADR ها می توانند در ایالات متحده آمریکا هم در صرافی های ملی و هم در بازار بدون نسخه (OTC) تجارت کنند ، به دلار آمریکا ذکر شده اند و به طور کلی تعداد سهام غیر ایالات متحده را به یک ADR نشان می دهند. این امر باعث می شود سرمایه گذاران در معرض سهام غیر ایالات متحده قرار بگیرند بدون اینکه بخواهند در ارز محلی به ارز محلی تجارت کنند. سرمایه گذاران می توانند ADR را در جلسات بازار ایالات متحده تجارت کنند.

ADR ها را می توان بدون هیچ گونه مشارکت و تصویب شرکت خارجی به صورت نامشخص صادر کرد ، یا می توان آنها را به عنوان حمایت مالی صادر کرد ، جایی که شرکت خارجی اساسی در صدور ADR شرکت می کند و همچنین یک رابطه کنترل کننده را حفظ می کند. فقط ADR های حمایت شده ممکن است در یک مبادله ملی در ایالات متحده ذکر شوند و آنها باید صلاحیت های خاصی را رعایت کنند. در غیر این صورت ، آنها در بازار OTC ایالات متحده تجارت می کنند. ADR های نامشخص فقط در بازار OTC ایالات متحده آمریکا تجارت می کنند.

مزایا و خطرات ADR را بدانید.

• موسسه مالی صادر کننده هرگونه پرداخت سود سهام را جمع می کند و آنها را به دلار آمریکا برای شما تبدیل می کند.
• ADR های ذکر شده در بورس باید نتایج سه ماهه ای را ارائه دهند زیرا آنها در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده ثبت شده اند و مشمول قوانین حسابداری ایالات متحده هستند. این بدان معناست که سرمایه گذاران به طور بالقوه در صورت سرمایه گذاری مستقیم در خارج از کشور به اطلاعات بیشتری نسبت به آنها دسترسی دارند.
• بسته به نوع کشور و حساب ، سود سهام قابل استفاده در درصد مالیاتی ممکن است پایین تر از مواردی باشد که در مورد سهام عادی خارجی اعمال می شود.
• برخی از ADR های ذکر شده وجود دارد که حاشیه ای هستند و ممکن است گزینه هایی داشته باشند.

• مؤسساتی که ADR صادر می کنند ممکن است سه ماهه یا سالانه "هزینه های عبور ADR" را که شامل هزینه حضانت و هزینه های پردازش سود سهام و اقدامات شرکت ها است ، بپردازند. این هزینه ها می تواند به هزینه های سرمایه گذاری شما اضافه شود.
• نقدینگی برای برخی از ADR ها ممکن است کم باشد ، که ممکن است بر گسترش پیشنهادات/سؤال تأثیر بگذارد. همچنین ، هر شرکت غیر آمریکایی ADR ندارد.
• در حالی که یک اتفاق نادر است ، بانک ارائه شده ADR ممکن است تصمیم بگیرد که برنامه ADR را به هر دلیلی از جمله عدم علاقه فسخ کند. این می تواند منجر به الزامی شود که موقعیت یا منحل شود یا به سهام عادی خارجی تبدیل شود.

درک مقررات خارجی ایالات متحده آمریکا (OTC).

اگر ADR در دسترس نباشد ، ممکن است بتوانید سهام خارجی شرکت را در بازار OTC تجارت کنید. این به عنوان تجارت "احکام خارجی" شناخته می شود. بسیاری از سهام شرکت های بین المللی در بازار OTC در ایالات متحده آمریکا تجارت می کنند. این شرکت ها در یک ارز خارجی قرار دارند و همچنین در ایالات متحده آمریکا تجارت می کنند. ترتیبات خارجی با قیمت های ایالات متحده قیمت گذاری و تسویه می شود.

مزایا و خطرات احکام خارجی را بدانید.

• شرکت های خارجی که ADR را ارائه نمی دهند سهام دارند که اغلب می توانند از طریق بازار OTC ایالات متحده به عنوان آیین نامه های خارجی خریداری شوند و به سرمایه گذاران ایالات متحده دسترسی به شرکت های بین المللی بیشتری را ارائه می دهند.
• معاملات به دلار ایالات متحده است و در ساعات معاملات ایالات متحده انجام می شود. کمیسیون ها ، در حالی که معمولاً بالاتر از ADR ها هستند ، به طور کلی پایین تر از خرید آیین نامه های خارجی به طور مستقیم از طریق بازار محلی هستند.

• اوراق عادی خارجی در بازار فرابورس ممکن است به اندازه مواردی که در بازار محلی معامله می‌شوند نقد شوند، که می‌تواند منجر به نوسانات بیشتر در قیمت فرابورس خارجی ایالات متحده شود.
• به دلیل نقدینگی کمتر در بازار فرابورس ایالات متحده و هزینه های اضافی که ممکن است توسط سازندگان بازار متحمل شوند، اسپردهای گسترده تر ممکن است وجود داشته باشد. با توجه به گسترش بیشتر، شرکت‌های عادی خارجی می‌توانند در مقایسه با سهم بازار داخلی، با حق بیمه یا تخفیف معامله کنند.
• معاملات ممکن است مشمول کارمزد معاملات خارجی نیز شوند.
• بازارهای فرابورس ایالات متحده تابع مقررات و الزامات گزارش دهی کمتری هستند که تحقیق در مورد آنها را دشوارتر می کند.

بازارهای خارجی داخلی

سهام شرکت‌های غیرآمریکایی که به‌عنوان ADR در دسترس نیستند یا در بازار فرابورس ایالات متحده معامله نمی‌شوند، ممکن است در صرافی‌های محلی در مکان‌هایی مانند کانادا، بریتانیا، استرالیا، هنگ کنگ و غیره فهرست شوند. این سهام به ارز محلی صرافی و در ساعات معاملات محلی معامله می شود. برای انجام معاملات در این بازارها در شواب، یک سرمایه‌گذار آمریکایی باید با یکی از متخصصان خدمات سرمایه‌گذاری جهانی ما تماس بگیرد و با یکی از متخصصان خدمات سرمایه‌گذاری جهانی ما که برای انجام معامله در ارز محلی کار می‌کند، صحبت کند. معامله تسویه خواهد شد و سهام نگهداری شده به دلار ایالات متحده است. سفارشات به خارج از کشور ارسال می شوند و در ساعات بازار محلی اجرا می شوند. اگر معاملات بعد از ساعات محلی انجام شود، در یک صف قرار می گیرند و با بازگشایی بازار انجام می شوند.

مزایا و خطرات بازارهای خارجی داخلی را بشناسید

• معاملات اوراق بهادار در بازار محلی تمایل به نقدپذیری نسبتاً بیشتری دارد و دارای اسپردهای باریک‌تری است که منجر به اجرای بهتر احتمالی نسبت به بازار فرابورس ایالات متحده می‌شود.
• بسیاری از شرکت‌های غیرآمریکایی که به‌عنوان ADR یا شرکت‌های معمولی خارجی در بازار فرابورس ایالات متحده موجود نیستند، می‌توانند در بازارهای خارجی محلی خریداری شوند و موجودی بالقوه گسترده‌تری از سهام بین‌المللی موجود را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهند.
• به طور کلی می توانید معاملاتی را که به کمک کارگزار در خارج از کشور انجام می شود در حساب کارگزاری Schwab One® International خود به دلار آمریکا قرار دهید و بسیاری از سهام کانادا را می توان در حساب شما به صورت آنلاین معامله کرد.

• تجارت در خارج از کشور ممکن است شامل انواع کارمزدهای تراکنش باشد و مالیات و هزینه کمیسیون می تواند بسیار بالاتر باشد.
• برخی از کشورها کنترل هایی را اعمال می کنند که تبدیل ارز را برای معامله گران خارجی محدود یا به تاخیر می اندازد، به این معنی که دسترسی به وجوه شما ممکن است زمان ببرد. گزارش، تسویه و تسویه معاملات ممکن است زمان بیشتری را اضافه کند. همچنین ممکن است از شما خواسته شود که معاملات را در لات های دور (مقدار معاملات استاندارد) انجام دهید.
• برخی از کشورها ممکن است سقفی را برای دارایی‌های سهام توسط «سرمایه‌گذاران خارجی» اعمال کنند (هر سرمایه‌گذاری که در کشور محل اقامت شرکت خارجی مقیم نباشد، در این موارد به عنوان «سرمایه‌گذار خارجی» در نظر گرفته می‌شود)، تعداد سهام یا درصد سهام موجود را محدود می‌کند.«سرمایه‌گذار خارجی» مجاز به سرمایه‌گذاری در آن است. هر کشور تحت قوانین خود عمل می‌کند و این مقررات متفاوت ممکن است با قوانین و الزامات مالی ایالات متحده متفاوت باشد.
• از آنجایی که کشورهای غیرآمریکایی قوانین و مقررات متفاوتی برای گزارش دهی دارند، تحقیق می تواند دشوار باشد. گزارش های پژوهشی ممکن است به زبان انگلیسی در دسترس نباشند.

چرا در ADR ها و شرکت های عادی خارجی با شواب سرمایه گذاری کنید؟

معاملات آنلاین بدون کمیسیون به علاوه کارمزدهای پایین برای هر قرارداد را برای ADR ها و سهام کانادا دریافت کنید.

با استفاده از پلتفرم های پیشرفته و ابزارهای قدرتمند ما، از جمله غربالگری سهام بین المللی، سهام را در بازارهای محلی معامله کنید.

تجزیه و تحلیل تجارت در زمان واقعی و پشتیبانی متمرکز از متخصصان تجارت با دانش گسترده در بازارهای جهانی دریافت کنید.

به راحتی ایده هایی را با Schwab Equity Ratings International ، تفسیر بازار جهانی و موارد دیگر پیدا کنید.

ملاحظات هنگام سرمایه گذاری در ADR و آیین نامه های خارجی.

• درآمدهای سپرده گذاری آمریکایی (ADR) و سهام کانادا
• احکام خارجی در بازار بدون نسخه (OTC) معامله می شود
• احکام خارجی در مبادلات محلی در خارج از کشور معامله می شود

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب.

مشاهده افشای مهم در مورد این جدول

*نقدینگی به توانایی خرید سریع یا فروش دارایی بدون تأثیرگذاری بر قیمت دارایی به روش قابل توجهی اشاره دارد ، نه توانایی دریافت سریع پول نقد.

** ساعات بازار خارجی متفاوت است. ساعات قرار دادن سفارش کارگزار با اجرای سفارش متفاوت است.

*** بیشتر ADR های ذکر شده در بورس اوراق بهادار ایالات متحده حاشیه ای هستند. ADR هایی که از طریق بازار OTC ایالات متحده معامله می شوند ، حاشیه ای نیستند.

1. کمیسیون استاندارد 0 دلار آمریکا در مورد سهام بدون نسخه (OTC) ، صندوق های متقابل معامله ، معاملات آتی ، سرمایه گذاری های با درآمد ثابت یا معاملات مستقیم در ارز خارجی یا در بازار کانادا اعمال نمی شود. معاملات گزینه ها مشمول هزینه استاندارد برای هر قرارداد 0. 65 دلار خواهد بود. هزینه های خدمات برای معاملات قرار داده شده از طریق یک کارگزار (25 دلار آمریکا) یا با تلفن خودکار (5 دلار آمریکا) اعمال می شود. فرآیند مبادله ، ADR و هزینه وام سهام هنوز هم اعمال می شود. حساب های Schwab One International in نیاز به حداقل سپرده برای باز کردن دارد. لطفا برای جزئیات بیشتر با شواب تماس بگیرید. به راهنمای قیمت گذاری چارلز شواب برای سرمایه گذاران انفرادی برای هزینه های کامل و برنامه های کمیسیون مراجعه کنید.
2. معاملات در سهام عادی خارجی هزینه های اضافی ، پاکسازی و تسویه حساب را متحمل می شود. هزینه معاملات خارجی به معاملات قرار داده شده در بازار بدون نسخه ایالات متحده از طریق کانال های تلفنی آنلاین یا خودکار اضافه می شود. کمیسیون و هزینه معاملات خارجی با هم ترکیب می شوند و به عنوان یک مورد با عنوان "کمیسیون" با عنوان "کمیسیون" در تأیید تجارت ظاهر می شوند.
3. تاریخ تسویه حساب سهام کانادا مشمول تعطیلات بازار کانادا است که ممکن است با تعطیلات ایالات متحده متفاوت باشد.

سوالات رایج

رسید سپرده گذاری آمریکایی گواهینامه ای است که توسط یک بانک آمریکایی صادر می شود که نمایانگر سهام در سهام خارجی است. این گواهینامه ها در بورس اوراق بهادار آمریکا تجارت می کنند. ADR و سود سهام آنها به دلار آمریکا قیمت گذاری می شود. ADR ها یک روش ساده و مایع را برای سرمایه گذاران ایالات متحده برای داشتن سهام خارجی نشان می دهند.

ADR نوعی امنیت سهام است که به طور خاص برای ساده سازی سرمایه گذاری خارجی برای سرمایه گذاران آمریکایی ایجاد شده است. ADR توسط یک بانک یا کارگزار آمریکایی ، معروف به متولی ، صادر می شود. این نماینده یک یا چند سهام از سهام شرکت های خارجی است که توسط آن بانک در بورس سهام شرکت خارجی شرکت می کند.

سرمایه گذاران که ADR را خریداری می کنند ، به دلار آمریکا سود سهام پرداخت می شود. بانک خارجی سود سهام خود را به ارز بومی پرداخت می کند ، و بانک نگهبان پس از فاکتورسازی در هزینه های تبدیل ارز ، مالیات های خارجی و هرگونه هزینه عبور ، سود سهام دلار آمریکا را توزیع می کند.

ADR ها توسط بانک های داخلی و بین المللی ایجاد و صادر می شوند. این بانک های متولی یا "ADR" به طور معمول برای تأمین هزینه های اداری یا سایر هزینه های مرتبط با مدیریت مداوم برنامه ADR ، ADR را از طریق هزینه عبور می دهند. متوسط هزینه یک تا سه سنت در هر سهم است. مبلغ هزینه واقعی شارژ شده و زمان هزینه های عبور از هر صادرکننده ADR متفاوت است. هرگونه هزینه ای که به شواب پرداخت می شود ، مانند اکثر شرکت های کارگزاری ، به طور خودکار توسط سرمایه گذار ADR به طور خودکار منتقل می شود و تحمل می شود.

• چه زمانی هزینه ها جمع آوری می شود؟هزینه های عبور را می توان در دو روش مختلف شارژ کرد. اگر سهم عادی اساسی سود سهام خود را بپردازد ، بانکهای متولی وجوه صادرکننده خارجی را جمع می کنند و آنها را به دلار آمریکا تبدیل می کنند و سپس پرداخت سود سهام را به دارندگان ADR منتقل می کنند. به طور کلی ، در این زمان ، آنها همچنین می توانند هزینه ADR Pass-Trough را شارژ کنند. هنگامی که صادرکننده خارجی سود سهام را ارائه نمی دهد ، هزینه عبور از طریق حساب سرمایه گذار با توجه به زمان بندی از پیش تعیین شده که در دفترچه ADR ترسیم شده است ، کسر می شود.
• چگونه هزینه ها جمع آوری می شود؟برای جمع آوری هزینه های مدیون سرمایه گذاران ADR ، شرکت Trust Trust (DTC) هزینه های حضانت را به نمایندگی از نمایندگان ADR جمع می کند و سپس شرکت هایی مانند شواب را که ADR را برای مشتریان خود نگه می دارند ، متهم می کند. هزینه هایی که توسط DTC به Schwab پرداخت می شود به "هزینه های عبور ADR" گفته می شود و در بیانیه های مشتری به این ترتیب برچسب گذاری می شود. سود سهام و ADR به عنوان دو مورد جداگانه ظاهر می شود و این تفاوت را برای سرمایه گذاران بسیار واضح است که تفاوت را درک می کنند.
• از کجا می توانم اطلاعات مربوط به هزینه ها را پیدا کنم؟سرمایه گذاران باید دفترچه راهنمای ADR را برای اطلاعات خاص هزینه عبور بررسی کنند. شما می توانید با استفاده از جستجوی شرکت EDGAR کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده ، دفترچه های شخصی را بصورت آنلاین جستجو کنید.

دولت های برخی از کشورها ، مانند فرانسه و ایتالیا ، مالیات معاملات خارجی را به عنوان درصدی از مبلغ خرید در برخی از اوراق بهادار از جمله ADR اجرا کرده اند. اجرای کارگزاران و سازندگان بازار این مالیات معاملات خارجی را به کارگزاران/فروشندگان مانند شواب به عنوان هزینه منتقل می کنند. به نوبه خود ، شواب این هزینه ها را در زمان خرید به مشتریان منتقل می کند و آنها در مورد تأیید تجارت و بیانیه های مشتری به عنوان "هزینه فرآیند مبادله" منعکس می شوند.

بسیاری از ADR را می توان به سهام عادی در بازار داخلی محلی تبدیل کرد و سهام عادی خارجی گاهی اوقات می تواند به سهام ADR تبدیل شود. گاهی اوقات ، سهم عادی اساسی در واقع یک مکان خصوصی است یا کتاب های بانک نگهبان ADR با انتظار سود سهام ، اقدام شرکت ها بسته می شوند ، یا به حد مالکیت خارجی رسیده اند. در چنین مواردی ، تبدیل ADR و نگه داشتن دارایی در شواب امکان پذیر یا ممکن نخواهد بود.

همچنین توجه به این نکته حائز اهمیت است که اغلب هزینه ها ، مالیات ها و هزینه های مرتبط با تبدیل ADR وجود دارد.

چه تفاوتی بین نمادهای پنج حرفی و F-S-S-S-برای لیست های OTC برای شرکت های غیر U. S وجود دارد؟

• سهام Y پنج نماد سهام نامه ای است که به "Y" پایان می یابد که ADR هایی را تعیین می کند که در بازار OTC ایالات متحده تجارت می کنند. بانکها یا سایر موسسات سپرده گذاری سهام خارجی محلی را در اختیار دارند و رسیدهای مربوط به آنها را با نسبت یک ADR به X-Amount از سهام خارجی صادر می کنند. آنها می توانند از ADR های حمایت مالی استفاده شوند (شرکت زیرین از لیست حمایت مالی می کند) یا می توان آنها را تحت حمایت قرار داد.
• سهام F پنج نماد سهام نامه ای است که به "F" پایان می یابد که نمایانگر سهام عدالت است که در یک ارز خارجی معامله می شود. در برخی موارد ، سهام عادی خارجی ممکن است در بازار بدون نسخه ایالات متحده (OTC) از طریق یک سازنده بازار قابل معامله باشد. در این موارد ، سازنده بازار سهام عادی خارجی را از موجودی خود خریداری و به فروش می رساند. توجه به این نکته مهم است که همه تجارت سهام F در بازار OTC ایالات متحده آمریکا نباشد. برخی از سهام خارجی ، حتی با نمادهای F ، فقط باید در بازارهای خانه محلی خود معامله شوند.

• نوسان ارز - در حالی که نوسان ارز می تواند به نفع دلار آمریکا کار کند ، همیشه یک متغیر است و سرمایه گذاران باید برای نتایج مطلوب و نامطلوب آماده شوند.
• بی ثباتی سیاسی - سرمایه گذاری در سهام بین المللی در مردم و دولتهایی که سهام خارجی در آن قرار دارند سرمایه گذاری می کند. رویدادهای سیاسی یا اقتصادی در کشور یک شرکت خارجی ممکن است به سرمایه گذاری شما آسیب برساند.
• تغییرات نظارتی - بورس های بین المللی قوانین و مقررات خاص خود را برای کشورها و سازمان های شرکت کننده دارند. تغییر در حاکمیت و سیاست های مالی می تواند محدودیت هایی در حقوق دسترسی به سرمایه گذاران خارجی ایجاد کند.
• مالیات - مالیات بر سرمایه گذاری های بین المللی اغلب با نرخ های مختلف نسبت به دارایی های ایالات متحده مالیات می شود. مشابه تغییرات نظارتی ، برخی از کشورهای خارجی نیز ممکن است مالیات اضافی را به سرمایه گذاران خارجی تحمیل کنند.

امروز سرمایه گذاری در ایالات متحده را شروع کنید.

سوالات بیشتری دارید؟ما برای کمک اینجا هستیم.

ساعت خدمات مشتری 5:30 بعد از ظهر. یکشنبه تا 1:00 بامداد شنبه (ایالات متحده EST)

ارسال برنامه ها ، سپرده ها و سایر مواد به:

Charles Schwab & Co. ، Inc. Attn: عملیات بین المللی 1945 Northwestern Drive El Paso ، TX 79912-1108 ، ایالات متحده

1. کمیسیون استاندارد 0 دلار آمریکا در مورد سهام بدون نسخه (OTC) ، صندوق های متقابل معامله ، معاملات آتی ، سرمایه گذاری های با درآمد ثابت یا معاملات مستقیم در ارز خارجی یا در بازار کانادا اعمال نمی شود. معاملات گزینه ها مشمول هزینه استاندارد برای هر قرارداد 0. 65 دلار خواهد بود. هزینه های خدمات برای معاملات قرار داده شده از طریق یک کارگزار (25 دلار آمریکا) یا با تلفن خودکار (5 دلار آمریکا) اعمال می شود. فرآیند مبادله ، ADR و هزینه وام سهام هنوز هم اعمال می شود. حساب های Schwab One International in نیاز به حداقل سپرده برای باز کردن دارد. لطفا برای جزئیات بیشتر با شواب تماس بگیرید. به راهنمای قیمت گذاری چارلز شواب برای سرمایه گذاران انفرادی برای هزینه های کامل و برنامه های کمیسیون مراجعه کنید.

سرمایه گذاری های بین المللی شامل خطرات اضافی است که شامل تفاوت در استانداردهای حسابداری مالی ، نوسانات ارزی ، ریسک ژئوپلیتیکی ، مالیات و مقررات خارجی و پتانسیل بازارهای غیرقانونی است.

همه محصولات ، خدمات یا سرمایه گذاری ها در همه کشورها موجود نیست. هیچ چیز در این وب سایت برای ساکنان یک کشور خاص در نظر گرفته نشده است ، و همچنین این اطلاعات پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهاد برای خرید اوراق بهادار ، محصولات یا خدمات ، توسط هر شخص یا نهاد در هر حوزه قضایی یا کشوری که چنین توزیع یا این توزیع یا توزیعاستفاده خلاف قانون یا مقررات است.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار ایالات متحده بدون خطر نیست. بازده سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود و در معرض نوسانات بازار قرار می گیرد ، به طوری که سهام یک سرمایه گذار ، هنگام بازخرید یا فروخته شده ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد.

شرکت چارلز شواب طیف کاملی از خدمات کارگزاری ، بانکی و مشاوره مالی را از طریق شرکتهای تابعه خود ارائه می دهد. شرکت تابعه کارگزار آن ، چارلز شواب و شرکت ، شرکت ("شواب") (عضو SIPC) ، توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس ("SEC") در ایالات متحده ثبت شده است و خدمات و محصولات سرمایه گذاری را ارائه می دهد ،از جمله حساب های کارگزاری شواب ، که توسط قانون ایالتی ایالات متحده اداره می شود. شواب در هیچ حوزه قضایی دیگر ثبت نشده است. نه شواب و نه محصولات و خدماتی که ارائه می دهند ممکن است در صلاحیت شما ثبت شوند. شرکت تابعه بانکی آن ، چارلز شواب بانک ، SSB (عضو FDIC و وام دهنده مساوی مسکن) ، خدمات و محصولات واریز و وام را ارائه می دهد. دسترسی به خدمات الکترونیکی ممکن است در دوره های تقاضای اوج ، نوسانات بازار ، ارتقاء سیستم ها ، نگهداری یا به دلایل دیگر محدود یا در دسترس نباشد.

© 2022 Charles Schwab & Co. ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است. عضو SIPCدسترسی غیرمجاز ممنوع است. استفاده مورد بررسی قرار خواهد گرفت.