معاملات روز: قوانین ، خطرات و استراتژی ها

با تشکر از ظهور کارگزاری های آنلاین ، اکنون می توانید در تجارت روز تجارت کنید. قبل از اینترنت ، فقط افرادی که برای موسسات بزرگ مالی ، کارگزاری ها یا خانه های تجارت فیزیکی کار می کنند ، می توانند با چنین شیوه ای فعال در بورس اوراق بهادار شرکت کنند. امروزه ، بازارها تقریباً برای هر کسی با نرخ مقرون به صرفه در دسترس هستند.

Momo Productions/DigitalVision از طریق Getty Images

Da y tr ading چیست؟

معاملات روزانه شامل خرید و فروش مکرر سهام در مدت زمان کوتاهی است که معمولاً در همان جلسه معاملاتی وارد و خارج می شود. هدف این است که سود هر تجارت ، گاهی اوقات حتی سودهای کوچک و تماشای آن دستاوردها را نیز بدست آوریم. این عمل می تواند خطرناک اما پرسود باشد.

تجارت روزانه ممکن است برای کسانی که به دنبال سود سریع هستند ، جذاب باشد ، اما ایجاد یک حرفه ای قدرتمند از این تمرین بسیار چالش برانگیز است. در حقیقت ، یک مطالعه توسط MarketWatch نشان داد که تنها 1 ٪ از معامله گران روز به طور مداوم از آن عمل زندگی می کنند.

تجارت روز چگونه کار می کند

در اصل آن ، معاملات روزانه همه چیز در مورد نوسانات بازار سهام است. معامله گران روز به دنبال سهام هستند که در حال حرکت هستند. چه این خبر مثبت باشد یا منفی که باعث تغییر مسیر سهام ، گزارش های اقتصادی ، درآمد شرکت ها و یا به سادگی تغییر در روحیه بازار می شود ، معامله گران روز سعی می کنند در تغییر سریع پول نقد کنند. آنها باید موقعیت ها را از نزدیک رصد کنند و اغلب تصمیمات سریع بگیرند.

نکته قابل توجه ، فرصت ها محدود به شرط بندی نیست که یک امنیت سرمایه گذاری در قیمت افزایش یابد. معامله گران همچنین می توانند با شرط بندی در حرکات قیمت نزولی سود ببرند. نقدینگی برای معامله گران روزانه نیز بسیار مهم است ، حتی بیشتر از سایر سرمایه گذاران. از آنجا که آنها باید با سهولت بتوانند از موقعیت های خارج و خارج از موقعیت خارج شوند ، باید به دنبال سهام بسیار مایع باشند.

غذای اصلی: معاملات روز بسیار در مورد نوسانات بازار سهام است. معامله گران روز به دنبال حرکت سهام در طول مدت زمان کوتاه هستند.

بیشتر استراتژی های معاملاتی روز به انعطاف پذیری زیادی نیاز دارند و معامله گران اغلب موقعیت های خود را از چند دقیقه تا چند ساعت باز نگه می دارند. میزان زمانی که موقعیت باز است بستگی به نحوه انجام تجارت دارد و اینکه آیا معامله گر روز می تواند در آن زمان سود کسب کند.

معامله گران روز می توانند بازارهای مختلفی مانند معاملات آتی ، سهام ، ارز و گزینه ها را در نظر بگیرند. و آنها می توانند از طریق یک کارگزار دسترسی مستقیم به همه صرافی ها دسترسی داشته باشند.

انواع یا روش های معاملات روز

انواع مختلفی از معاملات روزانه وجود دارد که هر یک برای سبک های مختلف مناسب است. آنها می توانند از معاملات کوتاه مدت ، جایی که سهام برای چند ثانیه یا دقیقه برگزار می شود ، تا موقعیت های بلند مدت بیشتر که سهام در طول روز تجارت برگزار می شود ، باشد.

استراتژی های روز معامله گر عبارتند از:

• مقیاس بندی: این روش به دنبال ایجاد سودهای کوچک در تغییرات قیمت کوچک در طول روز است.
• تجارت دامنه: این روش بیشتر برای تصمیم گیری به سطح پشتیبانی و مقاومت متکی است.
• تجارت مبتنی بر اخبار: در اینجا ، معامله گران روز از نوسانات پیرامون رویدادهای خبری استفاده می کنند.
• تجارت با فرکانس بالا (HFT): این روش از الگوریتم ها برای بهره برداری از ناکارآمدی بازار کوچک یا کوتاه مدت استفاده می کند.

توجه: سطح پشتیبانی و مقاومت مفاهیمی است که به معامله گران کمک می کند تا در بازارها کاملاً درک و عمل کنند. پشتیبانی به سطح قیمت اشاره دارد که به دلیل افزایش تقاضا برای یک دارایی ، روند نزولی قطع می شود. مقاومت به سطحی اشاره دارد که یک صعود به فروش معکوس می کند.

معاملات نوسان در مقابل معاملات روند در مقابل خرید و نگه داشتن

در حالی که یک روز معامله گر موقعیت های خود را در پایان هر روز تجارت بسته می کند ، یک معامله گر نوسان می تواند موقعیت های خود را برای روزها حتی هفته ها قبل از فروش نگه دارد. در معاملات نوسان ، زمان بیشتری برای افزایش قیمت سهام وجود دارد ، بنابراین فرصت بیشتری برای سودآوری نیز وجود دارد. با استراتژی فروش مناسب ، معاملات نوسان می تواند نسبت به معاملات روز کمتر خطرناک باشد. معاملات کاغذ می تواند به معامله گران کمک کند تا با اجازه دادن به معامله گران بتوانند استراتژی های خود را بدون خطر پول واقعی انجام دهند.

در مقابل ، معاملات روند شامل استفاده از حرکات قیمت گذشته سهام برای پیش بینی در مسیر آینده خود است. از آنجا که معامله گران Trend در یک جدول زمانی طولانی تر فعالیت می کنند ، آنها همچنین می توانند روند اقتصادی گسترده تری و چرخه های تجاری را ارزیابی کنند تا مشخص کنند چه موقع می توانند سهام را خریداری و بفروشند. این استراتژی معمولاً توسط معامله گران روزانه یا معامله گران نوسان اعمال نمی شود.

در همین حال ، خرید و نگهدارنده اغلب به عنوان یکی از بهترین استراتژی های بلند مدت در دسترس سرمایه گذاران مورد استقبال قرار می گیرد. براساس این رویکرد ، سرمایه گذاران دارایی خریداری می کنند و آن را برای چند سال یا حتی چند دهه نگه می دارند ، در صورت تمایل ، مهم نیست که چه برجستگی هایی در طول مسیر رخ می دهد. هدف از این سبک سرمایه گذاری بسیار منفعل ، عبور از بی ثباتی و ضرر و زیان کوتاه مدت به منظور به حداکثر رساندن بازده در دراز مدت است. این پایه و اساس بیشتر برنامه های سرمایه گذاری است.

خرید در حاشیه

معامله گران روز غالباً از پول وام گرفته شده برای تجارت استفاده می کنند ، روشی به نام "خرید در حاشیه". با یک حساب حاشیه ، یک معامله گر می تواند از اوراق بهادار مورد نظر خود به عنوان اهرم برای وام گرفتن تا 50 ٪ از ارزش امنیتی که می خواهند خریداری کنند استفاده کند. خرید در حاشیه می تواند به بازرگانان روزانه کمک کند تا سود خود را به میزان قابل توجهی افزایش دهند - بیش از آنچه می توانستند با استفاده از پول خودشان انجام دهند. اما این عمل بدون خطری انجام نمی شود. اهرم باعث می شود ضررهای شخص هنگامی که معاملات انجام نمی شود ، و در نتیجه تماس های حاشیه ای پرهزینه ایجاد شود.

قوانین و خطرات معاملات روز

در حالی که معاملات روز نه غیرقانونی است و نه غیر اخلاقی ، می تواند خطرناک باشد. در حقیقت ، کمیسیون اوراق بهادار و بورس در وب سایت خود هشدار می دهد که این عمل می تواند در مدت زمان بسیار کوتاهی به ضررهای مالی قابل توجهی منجر شود.

در حالی که سرمایه گذاری متعارف شامل تجزیه و تحلیل دقیق سهام برای تعیین اینکه آیا یک سرمایه گذاری عاقلانه است ، معامله گران روزانه از فناوری پیشرفته و تجزیه و تحلیل فنی برای مشاهده روند داخل کشور استفاده می کنند. خطرات برای سرمایه گذاران می تواند چنان سنگین باشد که مرجع تنظیم مقررات صنعت مالی قوانینی را برای نظارت بر این عمل سریع انجام دهد.

علاوه بر SEC ، FINRA همچنین نظارت بر معامله گران روز را ارائه می دهد و قوانین و محدودیت های خاصی را اعمال می کند. به عنوان مثال ، FINRA مشخص می کند که یک "معامله گر روز الگوی" باید در هر روز که روز تجارت می کند ، حداقل 25،000 دلار سهام خود را حفظ کند.(یک معامله گر غیر الگوی فقط برای حفظ 2000 دلار لازم است). علاوه بر این ، حداقل سهام مورد نیاز باید قبل از شروع تجارت روزانه در حساب باشد. و اگر حساب زیر 25000 دلار لغزید ، معاملات روز تا زمان ترمیم مجاز نیست.

یک معامله گر روزانه ممکن است چهار برابر حاشیه نگهداری حساب را از پایان کار روز گذشته تجارت کند. اگر یک معامله گر روزانه از این حد فراتر رود ، با این حال ، شرکت کارگزاری یک تماس حاشیه ای برای تجارت روزانه صادر می کند. روز معامله گر حداکثر پنج روز کاری برای واریز بودجه برای تأمین آن تماس خواهد داشت. شرکت کارگزاری همچنین می تواند کمیسیون برای این معاملات را شارژ کند.

آیا معاملات cryptocurrency به عنوان معاملات روز حساب می شود؟

راه دیگر برای شرکت در معاملات روز از طریق ارزهای رمزپایه است. اما از آنجا که آنها توسط SEC یا FINRA تنظیم نمی شوند ، حداقل در این مرحله ، سرمایه گذاران نیازی به نگرانی در مورد محدودیت های معاملات روزانه ندارند.

مالیات معاملات روز

معاملات روز واجد شرایط برای درمان مالیاتی مطلوب نیست. انتظار می رود معامله گران روز موفق مانند سرمایه گذاران سنتی در بورس ، مالیات بر درآمد را بپردازند. در موارد بسیار نادر ، معامله گران روز می توانند برای معالجه مالیاتی معامله گر روز ویژه با IRS اقدام کنند. برای واجد شرایط بودن در این وضعیت ، IRS به دنبال معیارهای زیر است:

• جستجوی سود باید از حرکات روزانه بازار در قیمت اوراق بهادار ناشی شود ، نه از سود سهام یا قدردانی سرمایه بلند مدت.
• فعالیت بازار باید زیاد باشد.
• سرمایه گذار باید با استمرار و منظم تجارت کند.

اما برای کسانی که واجد شرایط نیستند ، قوانین زیر اعمال می شود:

• معامله گران روز موظفند در سالی که سود خود را تحقق بخشند ، مالیات بر دستاوردهای سرمایه گذاری تحقق یافته بپردازند.
• معامله گران روز ممکن است دستاوردهای خود را در برابر ضرر جبران کنند ، اما سودهای جبران شده آنها نمی توانند بیشتر از ضرر و زیان آنها باشند.
• اگر موقعیت ها به مدت یک سال یا کمتر برگزار شود ، مالیات بر درآمد عادی برای هرگونه سود اعمال می شود.

آیا معاملات روز برای همه است؟

برای یک سرمایه گذار جدید که تازه وارد بازارها می شود ، تجارت روزانه مناسب نیست. بیشتر معامله گران روز آموزش و دانش قابل توجهی در مورد بازارها به همراه دارند. و فقط با یک تجارت بد ، مبلغ زیادی پول را می توان خیلی سریع از دست داد.

بسیاری از مدیران پول حرفه ای حتی از تمرین معاملات روز خجالت می کشند. آنها استدلال می کنند که مزایا خطرات را تضمین نمی کند. اما برای همه خطرات ، عده ای وجود دارند که در این عمل پول زیادی کسب می کنند.

نکته: معاملات روز معمولاً برای سرمایه گذاران جدید توصیه نمی شود.