سهام بین المللی: چگونه در سطح جهانی سرمایه گذاری کنیم

نکته تحریریه: ما از پیوندهای شریک در مشاور فوربس کمیسیون دریافت می کنیم. کمیسیون‌ها بر نظرات یا ارزیابی‌های ویراستاران ما تأثیری ندارند.

گتی

داشتن سهام بین‌المللی - سهام شرکت‌هایی که در خارج از کشور شما واقع شده‌اند - می‌تواند به تنوع پرتفوی شما، محافظت در برابر ریسک و بهره‌برداری از رشد اقتصادی فراتر از خودتان کمک کند. در اینجا چیزی است که باید بدانید تا شروع به اضافه کردن مهر به پاسپورت سرمایه گذاری خود کنید.

چرا باید سهام بین المللی بخرید؟

احتمالاً می دانید که تنوع در سبد سرمایه گذاری شما چقدر مهم است. با توزیع پول خود در بین ده ها یا صدها شرکت، خطر از دست دادن پول خود را در صورت انجام یک سرمایه گذاری به سمت جنوب کاهش می دهید.

با توجه به حجم گسترده انتخاب در بازار سهام ایالات متحده، ممکن است فکر کنید که همه گزینه های سرمایه گذاری مورد نیاز برای تنوع بخشیدن به درستی بدون نگاه کردن به شرکت های فراتر از مرزهای آمریکا را دارید. اما شرکت‌هایی فراتر از آنهایی که در بورس‌های آمریکا معامله می‌شوند، می‌توانند دارایی‌های قدرتمندی با مزایای متعدد باشند.

الگوهای مختلف ریسک/بازده

ورونیکا ویلیس، تحلیلگر استراتژی سرمایه گذاری در موسسه سرمایه گذاری ولز فارگو، می گوید که سهام و اوراق قرضه در کشورهای مختلف دارای مشخصات ریسک و بازده متفاوتی هستند.

به عنوان مثال، حتی ترکیب متنوعی از سهام ایالات متحده به طور کلی رفتار مشابهی نسبت به سهام ایالات متحده دارد که در مجموع مانند سهام بین المللی رفتار می کنند. ویلیس می گوید: «از آنجایی که سهام ایالات متحده و بین المللی پشت سر هم حرکت نمی کنند، از جمله سهام بین المللی می تواند به کاهش ریسک در یک سبد سهام کمک کند.

مزایای بالقوه ژئوپلیتیک

بین المللی شدن با سرمایه گذاری های خود نیز ممکن است با قرار دادن دلارهای خود در معرض اقتصادهای با رشد سریع تر، به افزایش بازده شما کمک کند. ممکن است شرایط مساعدی مانند رهبری مترقی دولت، مشوق‌های مالیاتی یا حتی دسترسی به منابع طبیعی و سیاست‌هایی را پیدا کنید که به صنعت اجازه می‌دهد با سرعت بیشتری نسبت به همتای خود در داخل کشور رشد کند.

نائومان آنیس، مدیرعامل ThinkMarkets، یک کارگزاری بین‌المللی در استرالیا و بریتانیا، می‌گوید: «شرکت‌های بین‌المللی در برخی موارد می‌توانند ارزش بازار نسبی جذابی را در مقایسه با شرکت‌های همتای ایالات متحده نشان دهند.

با سرمایه گذاری در شرکت های یک کشور دیگر، تقریباً در حال سرمایه گذاری در ارز دیگری نیز هستید. ویلیس می‌گوید که اگر این «ارزهای دیگر در برابر دلار آمریکا» در حال افزایش باشند، فرصت‌هایی برای رشد ایجاد می‌کند.

تنوع بخشی فراتر از صندوق های شاخص داخلی

در حالی که برخی از صندوق های شاخص داخلی سرمایه گذاران را در معرض سهام بین المللی قرار می دهند ، بسیاری از کارشناسان موافق هستند که این صندوق ها به اندازه کافی برای ارائه تنوع کامل پیش نمی روند.

لوئیس استروهیر ، شریک و مشاور ثروت در مشاوران ثروت اکتاویا می گوید: "آنها به دلایلی" صندوق های داخلی "خوانده می شوند ، و این به این دلیل است که آنها در درجه اول در سهام ایالات متحده و صندوق های داخلی ایالات متحده سرمایه گذاری می شوند.""اگر یک سرمایه گذار بخواهد در معرض سهام بین المللی قرار بگیرد ، آنها می خواهند در صندوق ها و فهرست های بین المللی سرمایه گذاری کنند."

با نگه داشتن دلارهای سرمایه گذاری خود در صندوق های ایالت ، به طور بالقوه از بین بردن چشم انداز سرمایه گذاری از دست نمی دهید. ویلیس می گوید: "بازارهای بین المللی سهام بیش از 40 ٪ از فرصت های سرمایه گذاری در جهان را نشان می دهد."

این ممکن است به نظر نرسد که وقتی بازار ایالات متحده در بازار گاو نر Gangbusters (بازار ایالات متحده آمریکا) بازار ایالات متحده آمریکا تقریباً 320 ٪ از مارس 2009 تا مارس 2021 بازده داشته باشد ، اما در نهایت اوضاع پیتر را از دست می دهد. و هنگامی که آن روز فرا رسید ، ممکن است داشتن طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها در سایر کشورها مفید باشد تا بتوانید سهام ایالات متحده را در ایالات متحده پایین تر کنید.

خطرات سرمایه گذاری در سهام بین المللی

دو خطر عمده برای سرمایه گذاری در سهام بین المللی که باید با دقت در نظر بگیرید وجود دارد: ریسک ارزی و ژئوپلیتیکی.

ریسک ارز

هنگامی که دلار آمریکا تضعیف می شود ، هلدینگ های بین المللی می توانند در برابر آن حرکت ارز ، پرچین را فراهم کنند. اما وقتی دلار قوی تر می شود ، چه می شود؟

Strohmeier در مشاوران ثروت اکتاویا می گوید: "ارز می تواند یک شمشیر دو لبه باشد.""اگر دلار ایالات متحده در برابر سایر ارزها قوی تر شود ، سهام بین المللی سرمایه گذار می تواند عملکرد ضعیف تری داشته باشد."

خطر ژئوپلیتیکی

همان شرایط ژئوپلیتیکی که می تواند به شرکت های خارجی اجازه رشد استثنایی را بدهد ، می تواند بین المللی شما را آسیب پذیر کند. علاوه بر موارد ناآرامی سیاسی که منجر به بی ثباتی اقتصادی در یک منطقه می شود ، این احتمال وجود دارد که یک سرمایه گذاری ممکن است نقدینگی محدود را تجربه کند.

Anees of Thinkmarkets می گوید: "از نظر تاریخی ، بسیاری از کشورها به منظور محدود کردن سرمایه گذاران خارجی از پس گرفتن پول خود در زمان بحران ، کنترل سرمایه را معرفی کرده اند.""بحران بانکی آسیا از سال 1997 نمونه ای از این دست است."

سهام و مالیات های بین المللی

تقریباً هر سرمایه گذاری که برای سود خارج از حساب دارای مزیت مالیاتی فروخته می شود، مقداری مالیات را متحمل می شود. سهام بین المللی تفاوتی ندارد. با این حال، آن‌ها چند قطعه متحرک دیگر را معرفی می‌کنند که بیشتر آن‌ها از مالیات‌هایی ناشی می‌شوند که ممکن است در کشوری که سهام شما از آن سرچشمه می‌گیرد بدهی داشته باشید.

برای مثال، کشوری که سهام در آن منتشر می‌شود احتمالاً بخشی از سود سهام شما را برای مالیات‌های محلی حفظ می‌کند - برخی حتی مالیات بر عایدی سرمایه دریافت می‌کنند، دقیقاً مانند ایالات متحده. وقتی مالیات بر درآمد خود را ثبت می‌کنید، اعتبار مالیاتی خارجی دریافت می‌کنید یاکسر مالیات خارجی پرداخت شده

مانند همه سرمایه گذاری های جدید، مطمئن شوید که با یک متخصص مالیاتی تماس بگیرید تا بتواند شما را در مورد مسائل مالیاتی و سایر پیامدهای مالکیت سهام بین المللی راهنمایی کند.

سرمایه گذاری در چه بازارهای بین المللی را باید در نظر بگیرید؟

اینکه کدام سرمایه گذاری بین المللی را انتخاب کنید، با تغییر شرایط جهانی تغییر خواهد کرد. به همین دلیل، Strohmeier از Octavia Wealth Advisors می‌گوید که سرمایه‌گذاران بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری در مورد مناطق مورد علاقه تحقیق کنند.

بهتر است به هر منطقه نگاه کنید تا ببینید چه خبر است. نه فقط از نظر اقتصادی، بلکه از نظر سیاسی و اجتماعی نیز.»این موارد را قبل از شروع سرمایه گذاری مشخص کنید. فقط یکسری سرمایه گذاری نکنید و امیدوار باشید اتفاق خوبی بیفتد."

هنگامی که مناطق یا حتی صنایع را در داخل مناطق قرار دادید، می‌توانید درباره شرکت‌ها یا صندوق‌های قابل معامله در مبادله (ETF) و صندوق‌های مشترکی که شاخص‌های مربوطه را دنبال می‌کنند تحقیق کنید تا آن cosmopoliation je ne sais quoi را به پورتفولیوی خود اضافه کنید.

چگونه سهام بین المللی بخرید؟

خرید سهام بین المللی به طرز شگفت انگیزی آسان است. احتمالاً حتی می توانید این کار را از طریق حساب کارگزاری موجود خود انجام دهید. در اینجا چگونه است:

• سهام فردی را مستقیماً در مبادلات بین المللی خریداری کنید. با این حال، برای انجام این کار، حساب کارگزاری شما باید به شما امکان دسترسی به این صرافی ها را بدهد - و همه کارگزاری ها این کار را نمی کنند. اگر شما این کار را انجام دهید، می توانید به سادگی با استفاده از دلار آمریکا سهام بخرید، مانند هر سرمایه گذاری دیگری. اگر مال شما اینطور نیست، پس باید…
• از طریق رسیدهای سپرده گذاری آمریکایی (ADR) به سهام بین المللی دسترسی پیدا کنید. ADR ها گواهی هایی هستند که توسط مؤسسات مالی مستقر در ایالات متحده صادر می شوند که نشان دهنده سهمی از سهام یک شرکت خارجی هستند. آنها درست مانند سهام داخلی در صرافی های مستقر در ایالات متحده معامله می شوند، به این معنی که برای دسترسی به آنها نیازی به حساب کارگزاری خاصی ندارید.
• سرمایه گذاری بین المللی از طریق ETF و/یا صندوق های متقابل. شما می توانید از ابزارهای غربالگری در کارگزاری آنلاین خود برای تحقیق و شناسایی ETF های مختلف و صندوق های متقابل متشکل از دارایی های بین المللی استفاده کنید. اینها ساده ترین ابزارهای برای شروع سرمایه گذاران برای اضافه کردن قرار گرفتن در معرض بین المللی در پرتفوی خود هستند زیرا آنها شامل انباشتگی نمی شوند ، به طور کلی هزینه های کم دارند و روزانه به راحتی از طریق حساب های سرمایه گذاری عادی معامله می شوند.

خط پایین سهام بین المللی

در کل ، سرمایه گذاری در سطح جهانی با اضافه کردن سهام بین المللی به نمونه کارها شما می تواند به شما در فرار از دلار آمریکا کمک کند تا تمام بازار بالقوه شما را دیکته کند.

با این وجود ، مانند هر سرمایه گذاری ، عاقلانه است که اطمینان حاصل کنید که مبلغ مناسبی از نمونه کارها خود را به سرمایه گذاری های بین المللی برای زمان بندی سرمایه گذاری داده شده و تمایل به ریسک پذیری اختصاص می دهید.

در صورت شک ، یک مشاور مالی می تواند به شما در برنامه ریزی استراتژی تخصیص دارایی خود کمک کند و با سرمایه گذاری های بین المللی هوشمندانه شروع کنید.