نحوه سرمایه گذاری در ارز خارجی

جاستین کوپر یک تحلیلگر مالی، روزنامه نگار و سرمایه گذار خصوصی با بیش از 15 سال تجربه در بازارهای داخلی و بین المللی است.

گوردون اسکات یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار، آتی، فارکس و سهام پنی برای بیش از 20 سال بوده است. او یکی از اعضای هیئت بررسی مالی Investopedia و یکی از نویسندگان سرمایه گذاری برای برنده شدن است. گوردون یک تکنسین بازار خبره (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

تعادل / کاترین سانگ

بسیاری از مردم فکر می کنند که سرمایه گذاری در ارز خارجی مانند یک سرمایه گذاری عجیب و غریب و در عین حال خطرناک به نظر می رسد. بازار ارز خارجی (یا "فارکس") تا حد زیادی تحت سلطه بانک ها و سرمایه گذاران نهادی است. کارگزاری‌های آنلاین و حساب‌های معامله حاشیه‌ای که به راحتی در دسترس هستند، تجارت فارکس را برای همه قابل دسترس کرده‌اند.

شما می توانید از درک مزایا، خطرات و موثرترین روش های سرمایه گذاری در ارز خارجی بهره مند شوید.

مزایا و خطرات سرمایه گذاری در ارز خارجی

قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در ارز خارجی باید عوامل زیادی را در نظر گرفت. این بزرگترین و نقدشونده ترین بازار در جهان است، بنابراین باید ریسک های زیادی را که آن را از بازارهای عادی سهام و اوراق قرضه متمایز می کند، بدانید. قابل توجه است که اهرم بالا (سطح بدهی بالا) که هنگام سرمایه گذاری در ارز خارجی استفاده می شود می تواند منجر به نوسانات بالا (تغییرات قیمت) و خطر زیان بیشتر شود.

مهمترین مزایای سرمایه گذاری در ارز خارجی عبارتند از:

• بازار بزرگ و نقدشونده: بازار ارز به طور متوسط حجم معاملات روزانه بیش از 6 تریلیون دلار است.
• تنوع: بازار ارز راهی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد تا از طریق صندوق‌های قابل معامله در مبادلات، از ریسک‌های بالقوه ارزهای تجاری دور شوند.
• ساعات معاملاتی: بازار ارز 24 ساعته و پنج روز هفته کار می کند که زمان معاملات بیشتری را نسبت به بازارهای سنتی سهام، اوراق قرضه یا آتی ارائه می دهد.
• هزینه‌های بالقوه پایین: بیشتر معاملات ارزی مستلزم پرداخت کمیسیون نیست و اختلاف قیمت پیشنهادی نسبت به سهام کمتر است.

ریسک های اصلی سرمایه گذاری در ارز خارجی عبارتند از:

• اهرم بالا: بازار ارز با افزایش های بسیار کمی حرکت می کند که اهرم بالا (از طریق استفاده از حاشیه) را یک ضرورت می کند. حرکات افزایشی نیز برای سرمایه گذاران ریسک ایجاد می کند.
• نوسانات بالا: بازار ارز به دلیل گزارش های اقتصادی، مداخلات بانک مرکزی و سایر عوامل دارای سطوح بالایی از نوسان است.

شما باید تکنیک های مدیریت ریسک را برای کمک به کاهش این خطرات و بهبود بازده بلندمدت به دقت در نظر بگیرید. علاوه بر این، برای جلوگیری از خطرات استفاده از بدهی برای تجارت مستقیم با سرمایه خارجی، به سرمایه زیادی نیاز دارید.

سرمایه گذاری غیر مستقیم با ETF

صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یکی از ساده‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری ارزی برای کارشناسان غیرارزشی است. این صندوق ها با استفاده از ابزارهایی مانند سوآپ و قراردادهای آتی، مجموعه ای از ارزها را از طرف سرمایه گذاران خریداری و مدیریت می کنند.

شما از ETF ها سود می برید زیرا ریسک مربوط به اهرم چندانی ندارند. شما همچنین می توانید آنها را از طریق یک کارگزار سنتی سهام به جای کارگزار ارز خارجی خریداری کنید.

CurrencyShares و WisdomTree دو بزرگ‌ترین ارائه‌دهنده ETF هستند که برای کمک به سرمایه‌گذاری در ارز خارجی طراحی شده‌اند. در همین حال، شرکت‌هایی مانند ProShares راه‌هایی برای شرط‌بندی اهرمی برای و علیه تعدادی از ارزهای رایج ارائه می‌کنند. برای درک هرگونه کارمزد و سایر اطلاعات مهم، باید پیش از سرمایه گذاری، دفترچه ETF را به دقت مطالعه کنید.

ETF هایی که در ارزهای خارجی سرمایه گذاری می کنند ، طولانی (خرید و فروش بعدی) را شامل می شود:

• CurrencyShares Trust Dollar Canadian (FXC)
• CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF)
• CurrencyShares اعتماد دلار استرالیا (FXA)
• صندوق ارز در حال ظهور Wisdomtree Dreyfus (CEW)
• صندوق استراتژی یوان Wisdomtree Dreyfus (CYB)

شما می توانید امنیتی را که در اختیار دارید بفروشید ، یا یکی را برای فروش و خرید آن با قیمت پایین تر (به نام "کوتاه") وام بگیرید. برخی از ETF های کوتاه برای شرط بندی در برابر ارز خارجی عبارتند از:

• Proshares UltraShort Euro (EUO)
• Proshares ultrashort ین (YCS)

سرمایه گذاری مستقیم به ارز خارجی

شما می توانید از طریق کارگزاری ارزی به طور مستقیم ارزهای فردی را در حاشیه (پول وام گرفته شده) خریداری و بفروشید. با داشتن سپرده اولیه به میزان 50 دلار ، سرمایه گذاران می توانند ارزهای با سطح حاشیه 50 تا 1 خریداری کنند. به خاطر داشته باشید که اهرم بیشتر به دست آمده با استفاده از حاشیه نیز به افزایش نوسانات و خطر ضرر بیشتر تبدیل می شود.

وقت خود را برای مرور و انتخاب یک کارگزار فارکس با کیفیت بالا بگیرید. بازار فارکس از مقررات به اندازه دقیق بازارهای سهام ایالات متحده برخوردار نیست. اطمینان حاصل کنید که از کارگزاران خارجی که توسط مقامات بین المللی تنظیم نشده اند ، خودداری می کنید.

پرچین ارز

برخی از سرمایه گذاران ممکن است از پرچین ارز (استراتژی های ریسک ریسک) برای محافظت در برابر ضررهای دارایی براساس حرکت ارز استفاده کنند. به عنوان مثال ، اگر آنها سهام را در شرکت های اروپایی خریداری کنند ، ممکن است برای محافظت در برابر هرگونه حرکت نزولی قیمت در یورو ، یورو را در برابر دلار ایالات متحده نیز بفروشند. نکته منفی این است که محافظت از ارز برخی از مزایای تنوع را از بین می برد.

وجوه محبوب ارزی شامل موارد زیر است:

• صندوق سهام عدالت Heddomtree Europe (HEDJ)
• صندوق سهام عدالت Heddomtree ژاپن (DXJ)
• ISHARES CURRY HEDGED MSCI EAFE ETF (HEFA)

خط پایین

اگر به دنبال یک روش آسان برای سرمایه گذاری در ارز خارجی هستید ، ممکن است ETF را در نظر بگیرید. این وجوه برای تجارت با کارگزاران سهام سنتی ساده است و خطرات مربوط به اهرم کمتر است.

همچنین می توانید با باز کردن یک حساب کارگزاری ارزی و خرید ارز مستقیم با استفاده از حاشیه ، مستقیماً در معرض ارز خارجی قرار بگیرید. هر رویکرد خطرات و پاداش های خاص خود را دارد و شما باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، به این عوامل دقت کنید.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

آیا بانکها ارز خارجی را برای من ارزیابی می کنند؟

بانکها ممکن است ارز خارجی را برای شما مبادله کنند ، اما مگر اینکه این بانکی باشد که حساب های معاملات ارزی را نیز ارائه می دهد ، بعید به نظر می رسد که اهرم ارائه شود. به عبارت دیگر ، شما می توانید پول نقد را برای ارز خارجی در یک بانک مبادله کنید ، اما احتمالاً نمی توانید با کنترل قیمت و اهرم مورد نیاز برای سود به عنوان یک معامله گر یا سرمایه گذار سرمایه گذاری کنید.

نرخ ارز خارجی چیست؟

نرخ ارز قیمتی است که می توانید در یک ارز برای دیگری بدست آورید. اگر یک پوند انگلیس (GBP) بتواند 1. 35 دلار دلار آمریکا را برای شما خریداری کند ، نرخ ارز 1. 35 است. این نرخ ارز به طور معمول شامل گسترش و هرگونه هزینه دیگری است که مبادله برای تبدیل آن هزینه می کند. معامله گران گاهی اوقات از اینها به عنوان "جفت" و نه "نرخ" یاد می کنند ، بنابراین ممکن است در عوض بگویند "جفت شدن GBP/USD 1. 35 است."