مشاور که "فقط هزینه" است ، نمی تواند جبران خسارت را که مستقیماً از طرف مشتری برای خدمات ارائه شده انجام نمی شود ، بپذیرد. این بدان معناست که هیچ هزینه ارجاعی از اشخاص ثالث ، هزینه های مقدماتی ، پشتی ، پشتی یا 12B-1 (بازاریابی صندوق متقابل) ، بدون کمیسیون های بیمه یا سالیانه ، سفر به جوایز یا هرگونه مشوق و مهم دیگر وجود ندارد. این استاندارد باید برای کلیه خدمات ارائه شده به کلیه مشتریان رعایت شود.
چرا فقط هزینه در مهم است؟
به عنوان یک مشاور سرمایه گذاری مستقل و فقط با هزینه (RIA) ، مشتریان ما از توانایی ما در ارائه مشاوره بی طرفانه و استراتژی های مناسب برای دستیابی به اهداف مالی خود بهره مند می شوند. از آنجا که Future Capital به هیچ یک از زنجیره های کارگزاری یا شرکت بیمه وابسته نیست ، ما در مورد محصولات یا خدماتی که ممکن است توصیه کنیم کمیسیون دریافت نمی کنیم. ما به عنوان یک RIA ، ما یک مسئولیت وفاداری داریم که همیشه منافع مشتریان خود را در اولویت قرار دهیم و به اعتماد به نفس در ما احترام بگذاریم.
تفاوت بین کارگزار و یک مشاور سرمایه گذاری چیست؟
مشاوران سرمایه گذاری در تمام کارهایی که انجام می دهند ، به یک استاندارد وفاداری نگه داشته می شوند. کارگزاران فقط در برخورد با مشتری های خود به استاندارد "مناسب بودن فروش" بسیار پایین تر هستند. کارگزاران سهامدار کارمندان نماینده شرکت های دلال کارگزار هستند. کارگزاران سهام دارای مجوز برای فروش اوراق بهادار و سایر محصولات هستند و براساس آنچه در واقع می فروشند و حجم فروش آنها جبران می شود.
منظور از استاندارد وفاداری چیست؟
این بدان معناست که ما ملزم به عمل فقط به نفع مشتریان خود هستیم ، حتی اگر این منافع با منافع مالی خودمان مغایرت داشته باشد. ریاس باید هرگونه تضاد منافع یا هرگونه تضاد احتمالی منافع را برای مشتریان ما قبل و در طول تعامل تجاری فاش کند.
این نیاز شامل افشای کامل کلیه غرامت های دریافت شده ، هم مبلغ و هم منبع نه تنها هزینه های مدیریت دارایی یا هزینه های برنامه ریزی مالی ، بلکه هر کمیسیون ، هرگونه ترتیب "دلار نرم" یا هرگونه مشوق ویژه برای توصیه یک محصول است. یا خدمات به دیگری.
منظور از مشاور سرمایه گذاری ثبت شده چیست؟
مدیران سرمایه گذاری و برنامه ریزان مالی باید به عنوان یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در کشور خود یا SEC ثبت شوند. از آنجا که این تنظیم کننده های مالی می خواهند کلیه مشاوره های مالی عینی باشد ، هرکسی که ادعا می کند خدمات برنامه ریزی مالی را ارائه می دهد باید به عنوان RIA ثبت شود و برای آن خدمات به یک استاندارد معتبر نگه داشته می شود. به منظور ثبت نام ، دولت و SEC سطح خاصی از آموزش و اعتبار را برای همه پرسنل و همچنین خواستار اینكه شركت در صنعت "بهترین شیوه ها" در همه امور را رعایت كند ، خواستار است.
منظور از برنامه ریز مالی چیست؟
بسیاری از بنگاه ها خود را به عنوان برنامه ریز مالی معرفی می کنند اما در واقع فاقد آموزش ، اعتبارنامه و وضعیت حقوقی لازم برای انجام برنامه ریزی جامع مالی هستند.
هنگام انتخاب یک برنامه ریز ، با نام CFP� به دنبال یکی باشید. رئیس جمهور انجمن برنامه ریزی مالی 2012 (FPA) وقتی در مورد سایر نامزدهای حرفه ای سؤال شد ، مجدداً تأکید کرد که "FPA در حال جمع آوری در یک نامگذاری برای حرفه برنامه ریزی مالی است. از نظر ما ، تعیین CFP� استاندارد است زیرا این امر است. سخت گیری اجرای ، الزامات مداوم آموزش ، اخلاق ، تجربه - و به عنوان مهمتر ، اعتماد به نفس مصرف کننده. "
آیا سرمایه Future اوراق بهادار و پول نقد من را در اختیار دارد؟
نه ، تمام دارایی های مشتری توسط کارگزاران تعاملی ، متولی شخص ثالث ما نگهداری می شوند و تمام اظهارات حساب خود را از کارگزاران تعاملی دریافت خواهید کرد.
من به عنوان مشتری ، چه نوع دسترسی به حساب را دارم؟
علاوه بر بررسی های سه ماهه سرمایه گذاری و گزارشگری عملکرد منظم ، مشتریان می توانند از طریق پیوند سرمایه Future Capital به وب سایت متولی 24 ساعت شبانه روز به حساب های خود دسترسی پیدا کنند.
چه بیمه نمونه کارها برای مشتریان در دسترس است؟
به عنوان یک شرکت عضو حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) ، کارگزاران تعاملی 500،000 دلار استاندارد حمایت از سهام خالص را ارائه می دهند ، از جمله 100000 دلار ادعاهای مربوط به سرمایه گذاری در انتظار سرمایه گذاری مجدد.
مشتری معمولی کیست؟
Future Capital طیف گسترده ای از مشتری ها ، از جمله افراد ، متخصصان ، مدیران ، صاحبان مشاغل کوچک ، بیوه ها ، طلاق ها و خانواده ها را دارد. در حالی که ما تمرکز ویژه ای روی زنان ، متخصصان جوان ، زوج های جوان و زوج های "غیر متناوب" داریم ، مشتری معمولی آینده به دنبال خدمات مشتری استثنایی و یک همکاری طولانی مدت است.
آیا حداقل اندازه نمونه کارها دارید؟
حداقل اندازه نمونه کارها فعلی ما 50،000 دلار است.
چگونه هزینه ها محاسبه می شود؟
هزینه های مشاوره سه ماهه بر اساس سطح دارایی تحت مدیریت مستقیم ما است. هزینه های برنامه ریزی می تواند ساعتی یا با تکلیف باشد. هزینه ها از قبل و کتبی مورد بحث و توافق قرار گرفته است.
هزینه جلسه اولیه با سرمایه آینده چقدر است؟
مشاوره اولیه همیشه تعارف است. اولین جلسه به ما امکان می دهد تا شما را بشناسیم و مشخص کنیم که آیا می توانیم برای شما مفید باشیم. این امکان را به شما می دهد که سؤال کنید و ما را نیز آشنا کنید.
چگونه با دیگران مانند وکیل املاک من و CPA کار می کنید؟
ما معتقدیم وقتی مشاورانشان از یک رویکرد تیمی هماهنگ استفاده می کنند و از تخصصی که هر حرفه ای ارائه می دهد ، به بهترین وجه خدمت می شود. پس از دریافت تأیید شما ، با وکیل و حسابدار شما هماهنگ خواهیم شد. اگر رابطه مستقیمی نداشته باشید ، خوشحال خواهیم شد که شما را به یک متخصص حقوقی یا حسابداری برای رفع نیازهای خود ارجاع دهیم.
از کجا می توانم منابع اضافی پیدا کنم؟
ما سعی کرده ایم بیشتر وب سایت ها ، نشریات و منابع اطلاعات مالی قابل اعتماد را در وب سایت خود تحت "پیوندهای مفید" ذکر کنیم.
چگونه شروع کنم؟
لطفاً امروز برای برنامه ریزی مشاوره تعارف خود با ما تماس بگیرید یا با شماره 540-441-7699 تماس بگیرید.
