یادداشت سرمقاله: مشاور فوربس ممکن است یک کمیسیون در فروش ساخته شده از لینک های شریک در این صفحه کسب, اما این نظرات و یا ارزیابی سردبیران ما تاثیر نمی گذارد.
صندوق های متقابل در میان محبوب ترین گزینه های سرمایه گذاری است که می تواند توسط سرمایه گذاران تازه کار گرفته, سرمایه گذاران با تجربه تر, و کسانی که به طور گسترده ای-با تجربه در سرمایه گذاری – همه یکی نیاز به دانستن است که اصول اولیه و تعصب و غیرت به ساخت دانش خود را به هوشمند, مطلع انتخاب.
به طور خلاصه صندوق های متقابل یک طرح سرمایه گذاری است که وجوه چندین سرمایه گذار را در یک استخر برای ایجاد یک محصول سرمایه گذاری جلب می کند. مدیر صندوق سپس می توانید این پول سرمایه گذاری برای خرید اوراق بهادار مختلف از جمله سهام, طلا, اوراق قرضه, و غیره. با این حال, هر صندوق یک هدف خاص دارند.
شما می توانید یا سرمایه گذاری در صندوق های متقابل از طریق طرح سرمایه گذاری سیستماتیک (جرعه جرعه) است که نیاز به سرمایه گذار به سرمایه گذاری دوره ای در فواصل ثابت و یا از طریق یک سرمایه گذاری یک بار. در حالی که باز کردن یک حساب صندوق بدون درز و راحت است با توجه به اینکه سیستم عامل های اینترنتی امروز کمک حتی اولین بار سرمایه گذاران تکمیل مراحل ثبت نام در فقط چند دقیقه و به صورت کاملا بدون کاغذ, مهم است بدانید که چگونه به انتخاب صندوق مناسب برای سرمایه گذاری در.
مراحل انتخاب صندوق متقابل مناسب
1) تحقیقات خود را انجام دهید
وقتی نوبت به انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب می رسد, پارامترهای مختلفی باید در نظر گرفته شود – انتظار بازگشت, تحمل ریسک, افق سرمایه گذاری, دانش سرمایه گذاری, و غیره., و سرمایه گذاری را می توان بر اساس عملکرد گذشته در نظر گرفته, نسبت هزینه, دارایی های تحت مدیریت (اوم), مدیر صندوق خود را تجربه, و بیشتر. در ابتدا مهم است برای انجام یک درجه خاصی از تحقیقات قبل از شروع سفر سرمایه گذاری خود را به عنوان پژوهش کمک خواهد کرد که شما را بیشتر مطلع انتخاب و شما را قادر به گرفتن ایده روشنی از "چه چیزی است" در فضای صندوق است.
2) هدف خود را بدانید
قبل از انتخاب یک صندوق, اولین گام این است که برای تصمیم گیری هدف – چارچوب زمانی شما به دنبال برای سرمایه گذاری, انتظارات بازگشت, و غیره., زیرا اینها به شما کمک می کنند صندوقی را انتخاب کنید که متناسب با نیازهای شما باشد. با این حال, حتی در مورد عدم وجود یک هدف روشن, یکی نیازی به قطع کوتاه سفر خود را.
یک هدف همچنین می تواند شامل هدف سرمایه گذاری باشد. برای مثال, تحصیلات عالی, پرداخت برای یک خانه, و یا حتی می تواند اهداف بلند مدت مانند بازنشستگی باشد. بسته به هدف, یکی خواهد بود قادر به تعیین حق صندوق رده – بدهی صندوق, صندوق سهام, یا صندوق ترکیبی.
3) تجزیه و تحلیل ریسک انجام دهید
این امر نه تنها به ریسک پذیری سرمایه گذار بلکه درک خطرات است که با هر صندوق متقابل و اینکه با تحمل ریسک خود را هماهنگ می کند. مثلا, صندوق های سرمایه گذاری سهام با درجه بالاتری از خطر و نمونه کارها ممکن است برخی از یو پی اس و فراز زندگی در کوتاه مدت را ببینید. اما بازده صندوق های سرمایه گذاری سهام اغلب بیشتر از سایر صندوق ها است و این امر برای سرمایه گذارانی که مایل به استفاده از "رویکرد پاداش بالا با ریسک بالا"هستند مناسب است.
از طرف دیگر صندوق های سرمایه گذاری مشترک با ریسک کمتری همراه هستند و ثبات بیشتری دارند اما بازده کمتر از صندوق های سرمایه گذاری مشترک است و اغلب برای سرمایه گذاران محافظه کار و مبتدیان مناسب است.
4) نسبت هزینه را بررسی کنید
نسبت هزینه کمیسیونی است که برای مدیریت صحیح سرمایه گذاری ها دریافت می شود. به عنوان یک سرمایه گذار مهم است به دنبال یک صندوق است که همراه با نسبت هزینه پایین تر از هزینه نسبت محاسبه شده است در سراسر سرمایه گذار کل نمونه کارها و تاثیر قابل توجهی داشته باشد. اغلب گفته می شود که هرچه مبلغ بالاتر باشد نسبت هزینه پایین تر است.
5) مالیاتی را که سرمایه گذاری شما جذب می کند در نظر بگیرید
در نظر گرفتن مالیات چیزی است که سرمایه گذاران به خصوص مبتدیان نباید چشم پوشی است. بازده صندوق های سرمایه گذاری بر اساس دوره نگهداری و نرخ مالیات قابل اجرا مالیات می گیرد. وجوه متقابل اغلب از نظر اظهارنامه پس از مالیات موثر هستند. برای مثال, سود سرمایه بلند مدت (36 ماه و بالاتر) در 10% و بالاتر از حد معافیت از روپیه مشمول مالیات 1 هزار در حالی که سود سرمایه کوتاه مدت در نرخ مشمول مالیات 15%.
خط پایین
شروع سفر سرمایه گذاری می تواند به نظر می رسد مانند یک کار هولناک اما هنگامی که شما شروع به سرمایه گذاری و یادگیری بیشتر در مورد سرمایه گذاری, اصطلاحات مختلف, و غیره., سرمایه گذاری به یک عادت سالم تبدیل می شود که به شما در ایجاد ثروت کمک می کند. سرمایه گذاری موفق نیاز به در نظر گرفتن جنبه های فوق قبل از انتخاب صندوق مناسب برای سرمایه گذاری دارد. همچنین باید عملکرد صندوق را کنترل کرده و در صورت لزوم تغییراتی ایجاد کنید. همچنین توصیه می شود با سرمایه گذاری در کلاس های مختلف دارایی یک سبد متنوع ایجاد کنید.
اطلاعات در مورد مشاور فوربس فقط برای اهداف تحصیلی است. وضعیت مالی شما منحصر به فرد است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما نه مشاوره مالی, خدمات مشاوره و یا کارگزاری, و نه توصیه می کنیم و یا توصیه افراد و یا به خرید و یا فروش سهام یا اوراق بهادار خاص. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج بعدی نیست.
مشاور فوربس به استانداردهای یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما, تمام مطالب دقیق از تاریخ ارسال شده است, هر چند پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس باشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تایید نشده و تایید نشده است.
جین خشن رشد و کسب و کار را در رشد رشد می دهد. قبل از رشد, سخت بخشی از تیم محصول در فلیپ کارت بود. جین دارای مدرک کارشناسی ارشد مهندسی برق و کارشناسی ارشد مهندسی اطلاعات و ارتباطات از دانشگاه دهلی است. او مدرک کارشناسی ارشد خود را در مدیریت محصول و بازاریابی از دانشکده مدیریت دانشگاه کالیفرنیا اندرسون دنبال کرد.
ایاشیکا سردبیر مشاور فوربس در هند است. 15 سال کسب و کار و امور مالی روزنامه نگاری دوره او منجر شده است به گزارش, نوشتن, ویرایش و تیم منجر پوشش سرمایه گذاری عمومی, سرمایه گذاری خصوصی و سرمایه گذاری شخصی هر دو در هند و خارج از کشور. او قبلا در سی ان بی سی-تامسون رویترز کار کرده است.
